Um dos benefícios mais óbvios é que os ETFs são provavelmente a maneira mais econômica de expor sua conta a todos os títulos subjacentes detidos pelo ETF em questão. Isso ocorre porque uma única ação de um ETF pode custar apenas US$ 50, o que significa que, com essa quantia, você pode participar das fortunas de todos os nomes individuais que compõem o ETF. Seria impossível comprar uma ação fracionária de todos esses títulos individuais com a mesma quantia.
Outro benefício é a diversificação oferecida pelo investimento em ETFs. Os ETFs, especialmente aqueles que contêm uma mistura de diferentes classes de ativos, oferecem um tipo de diversificação difícil de igualar. Em vez de ter sua conta exposta às fortunas de um punhado de títulos que você está negociando individualmente, um ETF permite que você aloque passivamente capital para um grande número de uma só vez.
Além disso, ao negociar um ETF (ou mesmo um índice), você só tem uma única negociação para gerenciar. Por exemplo, imagine ter de abrir, gerenciar e fechar posições em 100 títulos individuais em vez de alocar capital em um ETF que mantém todos os 100 títulos em sua carteira.
Além disso, os ETFs distribuem proporcionalmente aos seus investidores os dividendos gerados pelos valores mobiliários subjacentes em seu portfólio. Dependendo da jurisdição, também podem oferecer algumas vantagens fiscais em relação à negociação.
Por fim, os ETFs são especialmente indicados para investidores iniciantes, devido à diversificação inerente que proporcionam. O amplo número de ativos em um portfólio de ETF pode ajudar a compensar perdas em ações individuais. No entanto, é importante lembrar que, embora ofereçam diversificação, os ETFs não estão totalmente isentos de riscos.
Um ETF altamente temático pode enfrentar perdas significativas se o tema central perder relevância ou se o fundo operar em um ambiente macroeconômico desfavorável. O ETF Ark Invest, de Cathie Wood, é um exemplo claro disso. Após o mercado em alta no período pós-pandemia, o fundo experimentou um crescimento extraordinário. No entanto, com o aperto monetário em 2022, os ativos sob gestão do Ark Invest caíram drasticamente, de cerca de US$ 50 bilhões para US$ 16 bilhões.